Valūtas maiņas darījumi ar bankām: tipiem un īpašībām,

Valūtas maiņas darījumi - darījums, kas norēķinās ar starptautiskiem līgumiem vai valstu tiesību aktiem, izmantot valūtas vērtību.

Veidi valūtas darījumiem

1. Ārvalstu valūtas nākotnes darījumi (futures, forwards) - darījums, kurā puses vienojas par to piegādi noteiktu summu valūtā, izmantojot noteiktā laikā pēc darījuma pabeigšanas ar valūtas kursu, kas ir noteikts brīdī noslēgšanas. Jo valūtas nākotnes darījumu, ir divas iespējas.

maiņas kurss tiek noteikts darījumā, lai gan tas tiek veikts pēc noteikta laika.

Starp noslēgšanas un veic darījumu ir laika intervāls. Termiņš, ti piegāde valūtā, tiek definēta kā perioda beigām no dienas, kad darījuma vai cita perioda termiņā.

Par ārvalstu valūtas tiek veiktas nākotnes līgumi:

- iegūt, pateicoties ārvalstu valūtas guvumu spekulatīvu peļņu;

- apdrošināšanas ārvalstīs tiešo vai portfeļa ieguldījumiem pret iespējamiem zaudējumiem sakarā ar nolietojumu valūtu, kurā tie tiek īstenoti;

- apmaiņa (konversija) komerciāliem mērķiem, tas ir, iepriekš pārdošanu ārvalstu valūtas pirkšanu vai ārvalstu valūtas nākotnes maksājumiem.

Pieteikumu, lai segtu ārvalstu valūtas risku forward darījumu brīdī uzņēmējdarbības kļuvusi plaši izplatīta ar 70 pārejas laikā apmainīties peldošās likmes.

2. Ārvalstu valūtas maiņas darījumi ar bankām, "Spot" visbiežāk. Tie veido 90% no kopējā apjoma ārvalstu valūtas maiņas darījumiem. To būtība ir pirkšanas un pārdošanas valūtu stāvokļa piegādi bankās otrajā darba dienā pēc darījuma dienā ar likmi ir noteikta pēc tā noslēgšanas. Šādā gadījumā darba dienas tiek uzskatītas par katru no darījumā iesaistītajām valūtām. Tas ir, ja nākamajā dienā datums darījuma nav darba viena no valūtām, periods piegādes valūta ir lielāks par vienu dienu, un, ja otra valūta nav darba diena, piegāde tiek arī palielināts par vienu dienu.

Šādos darījumos valūtas piegāde tiek veikta tiem kontiem, kas ir noteiktas saņēmēju bankām. Valūtas konversijas divām dienām iepriekš diktē objektīvas grūtības tās īstenošanas īsākā laika periodā, nepieciešama arī analīzi par ārvalstu valūtas maiņas darbības komercbankā.

Visvairāk mobilo elements ārvalstu valūtas pozīcijas ir Bankas operācijas valūtas tirgū ar kurjerpasta, bet tie satur zināmu risku. Ar palīdzību no bankas sniegto klientu vajadzības ārvalstu valūtā "spot" darījumu veica spekulatīvas un arbitrāžas, kapitāla plūsma no vienas valūtas uz otru.

3. Darījumi "swap" ir sava veida darījumu, kas apvieno naudas valūtas darījumus banku. Zināms, piemēram, banku darbībai kopš viduslaikiem, kad Itālijas baņķieri veiktas darbības ar rēķiniem. Vēlāk viņi sāka attīstīties formā deportnyh un reportnyh darbībām. Bakvardācijā - A savstarpēji saistītu darījumu saspēles apgrieztā secībā ziņojumu, kurā veica naudas pārdošanu ārvalstu valūtas un iegādes brīdī.

Vēlāk, valūtas operācijās Banku mijmaiņas "noguldījumiem ieguvis formu apmaiņā pret līdzvērtīgu summu dažādās valūtās. Šīs operācijas trūkums bija palielināt bankas bilanci, tādējādi radot papildu riski un faktori pasliktinājās. Ārvalstu valūtas operācijas banku, "swap" atrisināt šīs problēmas, uzmanība tiek veikta ārpus bilances, kas nozīmē, ka valūtas maiņa tiek veikta pirkuma veidā.

"Swap" apvieno pirkšanu un pārdošanu valūtas ar tūlītēju piegādi no kontrsdelkoy pašās valūtās uz noteiktu laika periodu. Uz skaitītāja maksājumiem sarunas ar abiem partneriem (korporācijas, bankas, un citiem).